此页面上的内容需要较新版本的 Adobe Flash Player。

获取 Adobe Flash Player

 
防范打击非法集资宣传资料
发布时间:2018-01-22 22:36:36  阅读次数:121  作者:辛丰幼儿园
 


一、非法集资的概念

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、非法集资主要特征

1.未经有关部门依法批准;

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息,形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式和其他形式;

3.向社会不特定的对象筹集资金;

4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三、非法集资的典型手法

1.假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

2.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,发售虚假的理财产品,虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

3.打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。  

4.打着“养老”的旗号,以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

5.以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

6.套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金,部分已加入传销组织,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过。

 
 

  



版权所有:辛丰幼儿园    地址:丹徒区辛丰镇    备案号:苏ICP备17030282号
【后台管理】